如何防範 C2C 交易中的詐騙常見問答？

C2C 交易過程中，為確保交易安全，平臺僅會在訂單提交後，暫時鎖定賣方的數字資產，直到買賣雙方完成交易。平臺不會保留現金或凍結任何買家的付款，因為支付過程是離線進行的（即從卡到卡），從錢包到錢包。平臺從技術上無法干預平臺外的支付行為。一旦賣方確認收到款項並選擇【我已收到付款】，平臺會將數字資產釋放到買方賬戶，因此在交易時，請務必確認已經收到對方付款，才能點擊【我已收到付款】，以防造成資產損失。

在交易過程中，您可能很難判斷是否遇到詐騙行為，或者您可能懷疑自己正與騙子進行交易，但不確定該如何處理。為了幫助您避免潛在的詐騙風險和保護您的資產，以下是一些實用的建議。

一、如果您懷疑對方違反 C2C 規則，或已經被騙，該如何處理？

如果您在交易過程中發現任何可疑行為或懷疑自己可能遭遇詐騙，請您立即中止正在進行的任何操作。如果您已經被騙，建議您保管好所有的聊天記錄及轉賬記錄等關鍵資料，並與我們聯繫，客服將協助您處理。您可以在此瞭解如何提出申訴。

二、 作為 C2C 賣家，我該如何進一步保障自身安全？

當買方提供付款憑證後，請您不要立即放幣。在放幣前，請您在指定收款賬號確認買方的支付款是否已經全部到賬，並且確認付款賬戶與買方姓名是否一致，確認無誤後，再進行放幣。如果您有大量訂單需處理，請不要根據電子郵件或短信中的通知輕易確認放幣。不法分子有可能偽造銀行短信，假冒銀行信息，或者偽造來自支付服務商的電子郵件。若發現支付款並未到賬，請立即提出申訴。

如“小數點”陷阱的騙局，通常騙子以整數位進行拍單（例如 50,000 元），但交易過程中僅支付 5,000 元，或者支付 0.01 元，P圖或者截圖發送您並催促及時放幣，若您沒發現放幣後就被騙了，發現此行為後請立即申訴。

三、在 C2C 買賣幣交易中，如果遇到非本人實名賬戶付款或收款的情況，應該如何處理？

在C2C買賣幣交易中，付款必須使用與本人實名信息一致的賬戶，收款時普通用戶也需使用本人實名賬戶（認證商家允許使用非實名收款）。如果遇到買家使用非本人名下的賬戶付款，這可能是三角詐騙的典型情形——即對方使用他人借記卡支付，賣家放幣後銀行可能通知付款人身份涉嫌盜用。由於該支付發生在平臺外，我們無法介入，因此請在放幣前務必核對付款人姓名與平臺買家姓名是否一致。若發現不符，應立即向客服提出申訴，平臺不建議接受非買家本人名下的付款。

若對方使用非實名賬戶付款，您可以先將款項原路退回，然後聯繫對方取消訂單或要求其改用實名支付；如果聯繫不上對方，可在訂單創建72小時內通過平臺提供的自助申請鏈接提交相關支付截圖，專員將介入處理。請注意，非實名收付款行為可能導致C2C交易功能受到系統判定的限制，且無法提前解除。如需查看或更改綁定的收付款信息，請通過平臺相關功能操作。

四、在 C2C 買賣幣交易中，如果被騙對方不退錢怎麼辦，應該如何處理？

您在 C2C 買賣幣過程中，可以對存在糾紛（如買幣被限制次數、不放幣、不付款、非實名、資金延遲結算、聯繫不上對方等行為）、需要改判的訂單進行申訴，在訂單創建 72 小時內，點擊平臺提供的自助申請鏈接，選擇對應訂單並提交相關支付截圖作為證據，專員將介入處理。

五、防止被拉到“殺豬盤”交易

會通過某種方式添加您的微信，然後在微信內進行溝通，前期先和您閒聊或者維繫感情，然後逐步過渡為反覆聊行情/合約等；如果您感興趣就會給您發其他交易所的二維碼引導註冊，若您註冊，大概率會在殺豬盤內虧損，遇到該行為請立即申訴或者進行舉報。

六、“請您代付”陷阱

騙子選擇用支付寶支付，從支付寶給您發送 “請你代付 ***” 的請求並截圖給您，若您沒注意，就會導致被騙，發現此行為後請立即申訴。