Giá Alchemy Pay

ai có thể gọi tên mọi logo? không kiểm tra

Tôi đang thấy sự bùng nổ của các ngân hàng số nhưng họ không có lợi nhuận vì biên lợi nhuận của họ, họ mạnh mẽ vì các kênh của họ. Vì vậy, tôi có giả thuyết "ứng dụng béo", nơi mà thập kỷ tiếp theo của các ứng dụng sẽ là các fintech biên mỏng trở thành tài chính toàn diện bằng cách tích hợp theo chiều dọc các khoản tiền gửi, lợi suất và phân phối. Các ngân hàng số tự thân sống dựa vào kinh tế đơn vị mỏng, phí giao dịch và NIM. Họ làm những gì mà DeFi truyền thống và các hệ sinh thái token chưa thành thạo: thu hút sự chú ý, khóa hành vi và sở hữu luồng người dùng. Thực tế, họ đang chạy một sách hướng dẫn/mục tiêu tương tự như các chuỗi như @suifoundation $SUI @monad @megaeth và có thể @cantonnetwork $CC có thể hơi xa vời cho bây giờ, nhưng về cơ bản, các ngân hàng số tự thân giống như các hệ sinh thái hoặc chuỗi. Họ có khả năng là hệ thống thu hút và giữ chân khách hàng mạnh nhất, đây là vòng quay ngân hàng số giúp họ thành công: thu hút → giữ chân → kiếm tiền → vòng tin cậy • quy mô & độ bám dính Các ứng dụng như @revolutapp và @monzo chứng minh rằng một khi bạn đạt từ 10–60 triệu người dùng hàng tháng, bạn kiểm soát lượng tiền đáng kể. Revolut hiện đang đi sâu vào crypto, ra mắt sàn giao dịch riêng của họ. Với các đường ray crypto, ARPU tăng lên nhờ giao dịch 24/7, thanh toán và lợi suất. • chi phí chuyển đổi Khi ví, thẻ, bảng lương và thanh toán hóa đơn của bạn sống trong một ứng dụng, bạn sẽ không rời đi. Động lực đó mạnh hơn bất kỳ sự trung thành nào của chuỗi hoặc token. • bề mặt bán chéo Bắt đầu với thẻ ghi nợ, sau đó mở rộng: tiết kiệm → cho vay → kho lợi suất → chuyển tiền → công cụ thương mại. • lợi thế gần gũi với quy định Với KYC đúng cách và hệ thống stablecoin, bạn loại bỏ hầu hết sự cản trở tuân thủ của tradfi trong khi vẫn cung cấp các rào cản đáng tin cậy. Sự chuyển dịch luồng (những gì đang chết, nơi nó đang đi) Các tiểu thuyết vi mô sol-eco và các chiến lược meme đã cạn kiệt, người mua tăng trưởng mỏng, cung cấp đội ngũ/thị trường nặng nề. Vốn đang di chuyển: 1. ra khỏi các trò chơi token ngắn hạn. 2. vào các nền tảng lợi suất ổn định như các ngân hàng số. 3. vào các ứng dụng có thể khám phá CEX @zora @baseapp @farcasterpump. 4. vào tiết kiệm stablecoin với các nền tảng lợi suất có thể xác minh (etherfi, giỏ t-bill). 5. vào thanh toán thương mại mặc định riêng tư, xuyên biên giới, tuân thủ, vô hình @cantonnetwork @brevis_zk. Cách các ngân hàng số thực sự kiếm tiền (và các động lực doanh thu của họ) • luồng giao dịch & thanh toán Phí giao dịch từ chi tiêu thẻ, thu nhập FX và chênh lệch, phí thanh toán thương mại và các cấp độ đăng ký cao cấp. • lợi suất trên các khoản tiền gửi ổn định Biên lãi suất ròng (NIM) được tạo ra từ các giỏ lợi suất token hóa, staking $eth và restaking, các gói t-bill ngắn hạn và các chiến lược cơ sở trung lập thị trường. • tín dụng & thị trường vốn Cho vay (bắt đầu với các khoản vay quá thế chấp, mở rộng đến tín dụng gắn với bảng lương), kiếm tiền từ luồng đơn hàng thông qua các đối tác CEX, hoàn tiền niêm yết và các chương trình thưởng liên kết/thuế/crypto. Tóm lại: tại sao tôi nghĩ các ngân hàng số sẽ thắng • Các ngân hàng số là máy tạo CAC funnel người dùng vào các sản phẩm biên cao hơn (cho vay, gói lợi suất, thẻ, xuyên biên giới). • Người dùng crypto = ARPU cao nhất trong công nghệ tiêu dùng; các đường ray stablecoin nén COGS (ít hoạt động hơn, thời gian hoạt động 24/7, không có cửa sổ lô). Các ngân hàng số / trung tâm tài chính tiêu dùng @usetria — ngân hàng số tự quản đơn giản, kết nối tiết kiệm ổn định và lợi suất trên chuỗi, ICO trên @legiondotcc sắp tới, beta đóng đã thấy doanh thu hơn $1.5 triệu, khối lượng giao dịch hơn $20 triệu và hơn 25K người dùng chỉ trong 11 tuần. @ur_global bởi @mantle_official $MNT — ngăn xếp tiêu dùng được hỗ trợ bởi mantle kết hợp hiệu quả l2 với phần thưởng dựa trên kho bạc. @plasma $XPL — ngân hàng số liên kết chuỗi cung cấp chu trình chi tiêu / tiết kiệm / kiếm trên các đường ray stablecoin. @youngplatform — cổng fiat↔crypto với bề mặt phân phối được quy định bởi EU. @galaxyoneapp — ví chi tiêu + lợi suất hàng ngày cho việc áp dụng DeFi liền mạch. @nook_savings — ứng dụng tiết kiệm stablecoin cung cấp lợi suất APR rõ ràng, minh bạch. @avicimoney $AVICI — ngân hàng số đô la kỹ thuật số kết nối tài sản ổn định với chi tiêu thương mại thực tế. @itstuyo — ứng dụng fintech tiêu dùng kết hợp thanh toán, tiết kiệm và phần thưởng trên các đường ray stablecoin; được thiết kế cho khả năng sử dụng liền mạch trên/off-ramp và xuyên biên giới. @RevolutApp — siêu ứng dụng toàn cầu cho tiền, giao dịch và thanh toán; mở rộng từ ngân hàng số đến tài chính toàn diện với sàn giao dịch crypto, lợi suất và sản phẩm đầu tư. Đường ray thanh toán / lớp thương mại @kastcard — thẻ thanh toán web3 và cơ sở hạ tầng trung thành cho người dùng toàn cầu. @redotpay — thanh toán stablecoin xuyên biên giới và lớp thanh toán thương mại. @alchemypay $ACH — cổng thanh toán fiat–crypto cho phép chấp nhận token toàn cầu. @anomapay — mạng thanh toán bảo vệ quyền riêng tư cho các giao dịch ngang hàng và thương mại. Lợi suất & nền tảng tiền gửi @ether_fi $ETHFI — giao thức restaking lỏng hoạt động như động cơ lợi suất cho các tài khoản tiết kiệm trên chuỗi. @teafi_official $TEA — bộ tổng hợp lợi suất token hóa kết hợp staking và các nguồn lợi suất thực tế. Cơ sở hạ tầng tín dụng & tài chính @humafinance $HUMA — thị trường tín dụng trên chuỗi cho cho vay gắn với bảng lương và các khoản phải thu thực tế. Sự liên kết hệ sinh thái / chuỗi @aeon_community — lớp tài chính do cộng đồng điều hành liên kết các hệ sinh thái với lợi suất ổn định và công cụ DeFi. Các dự án có thể xây dựng vào câu chuyện ngân hàng số @sosovaluecrypto $SOSO — trung tâm dữ liệu và phân tích cho tài chính trên chuỗi; định hình lớp trí tuệ của các ngân hàng số thế hệ tiếp theo thông qua thông tin thị trường minh bạch và phân tích danh mục đầu tư. @solvprotocol $SOLV — xây dựng xương sống thể chế cho btcfi và rwa-fi; cung cấp các tài khoản bitcoin có lợi suất và các sản phẩm ổn định cấp kho bạc cho các tích hợp ngân hàng số. @upshift_fi — nền tảng kho lợi suất không giám sát kết nối DeFi và CeFi; một lớp lợi suất plug-and-play cho các ngân hàng số và ứng dụng tiêu dùng.

🔐 Hơn 1 tỷ USD giá trị token sẽ được giải phóng ra thị trường trong tháng 11/2025. Xem thêm: